Mercattus

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Ocultação de Bens e Valores

Elaboramos texto de uma Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Ocultação de Bens e Valores, bem como termo de adesão a esta política, que deve ser assinado por todos os funcionários, sócios e colaboradores da Mercattus.

Termo de confidencialidade

Achamos desnecessárias longas cláusulas falando sobre confidencialidade no contrato de prestação de serviços. O dever de guardar sigilo é da Mercattus e não do cliente.
Assim, elaboramos um termo de confidencialidade que todo o funcionário da Mercattus deve assinar.

Contrato firmado entre a Mercattus e seus clientes

DO OBJETO

1 – O presente instrumento tem por objetivo a prestação de serviços de planejamento patrimonial por parte da CONTRATADA, relativamente aos ativos do (a) CONTRATANTE, objetivando a avaliação de sua situação patrimonial atual e o cotejo desta com as oportunidades oferecidas pelo mercado, para desenvolvimento de negócios, aliadas à análise das suas diferentes variações de risco, e para a criação de um plano destinado a alocar recursos, de forma a otimizar sua rentabilidade e liquidez, atendendo às necessidades pessoais do (a) CONTRATANTE e ao alcance das metas a serem por ele definidas.
 
1.1 - Fica ressaltado que os serviços objetos deste contrato não consistem em ações ou atividades ilícitas, nem na prática de crimes contra a ordem financeira e tributária dos países em que houver aplicações. Muito menos consistirá em planejamento tributário com vistas à prática de elisão fiscal, conforme definido na legislação da República Federativa do Brasil, ou pela legislação internacional aplicável ao caso. Também não pode ser objeto deste contrato a lavagem de dinheiro proveniente do tráfico de drogas, de armamentos, nem de valores adquiridos através de práticas de corrupção ou quaisquer outras atividades consideradas ilícitas, seja pela legislação brasileira, seja pelas leis internacionais.

DO ESCOPO DOS SERVIÇOS

2 – Os serviços de consultoria patrimonial a serem prestados pela CONTRATADA consistirão em:
(a) Elaborar um estudo detalhado da situação econômica e financeira do (a) CONTRATANTE, identificando eventuais deficiências e necessidades, com base em suas informações de caráter patrimonial, familiar, comercial, tributário e sucessório;
(b) Identificar as metas do (a) CONTRATANTE, a curto, médio e longo prazo;
(c) Traçar perfil de investimento e definir a tolerância de risco do (a) CONTRATANTE, com fundamento em suas metas, necessidades e situação econômica e financeira;
(d) Elaborar planejamento patrimonial de investimentos e assessorar o (a) CONTRATANTE direcionando-o à otimização de recursos;
(e) Realizar cotações de bens, produtos e serviços oferecidos pelo mercado, avaliando oportunidades, performance, liquidez e rentabilidade;
(f)  Orientar quanto aos riscos e práticas dos mercados;
(g) Acompanhar o desempenho e prestar informações periódicas acerca das variações e movimentação dos mercados, taxas de riscos e lançamento de novos produtos;

Numa economia globalizada, muitas pessoas querem direcionar seus negócios de maneira diversificada e com aplicações de recursos em ativos internacionais, tais como em participações societárias, imóveis, ouro, fundos de renda fixa etc. Porém, não sabem como estes negócios podem ser feitos legalmente.
 
Igualmente, muitas pessoas não sabem planejar adequadamente ou como proteger herdeiros e sucessores. Muitas pensam que basta comparecer a um tabelionato e fazer um testamento. Mas não é tão simples assim.
 
Tanto para aplicações financeiras, imobiliárias, mobiliárias, societárias, em seguros de vida ou acidentários, ou outros investimentos é sempre útil e necessária a audiência de pessoas com experiência, de forma a se fazer um bom planejamento, dentro da mais estrita legalidade.
 
O que acontece muito é a existência de pessoas físicas e jurídicas não registradas na CVM, com atividades de captação de clientes para aplicações no mercado de valores mobiliários, motivo pelo qual a CVM baixou a Deliberação 372/2001.
 
Os outros pontos sujeitos à fiscalização referem-se aos agentes autônomos, consultores de investimentos, analistas de investimentos e administradores de carteira de valores mobiliários que, não raras vezes, desviam-se das funções para os quais foram registrados e tornam-se agenciadores de negócios no mercado de valores mobiliários, captando clientes, sem que sejam agentes autônomos (pessoa física ou jurídica), ou Sociedades Corretoras de Valores Mobiliários ou Distribuidoras.
 
Por isto, na área de atuação da Mercattus, dentro dos padrões legais e éticos, a sua atividade não está sujeita a registro na CVM.

Conheça a Diferença de cada um desses profissionais.
 
O agente autônomo de investimento é a pessoa natural que obtém registro na Comissão de Valores Mobiliários – CVM para exercer, sob a responsabilidade e como preposto de instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários, a atividade de distribuição e mediação de valores mobiliários.
 
Os agentes autônomos de investimento podem constituir pessoa jurídica para o exercício da atividade, desde que autorizada pela CVM e mantenha contrato para distribuição e mediação com instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários.
 
Analista é o profissional que avalia os investimentos nos mercados de capitais, elaborando gráficos, recomendações, relatórios, acompanhamento e estudos sobre valores mobiliários para divulgação ao público.
 
Em seus trabalhos fornece subsídios, elementos de pesquisas e outros para auxiliar aos interessados (público em geral) no processo de tomada de decisão em suas aplicações em valores mobiliários. Para exercer sua profissão, este profissional deve estar credenciado.
 
O Consultor exerce trabalho similar ao do analista.
A diferença entre as atividades do analista e do consultor está no destino do produto do trabalho. Enquanto o consultor presta consultoria individual o analista faz análises para o público.
 
O trabalho do consultor é voltado ao perfil de determinado cliente, recomendando ou não aplicações de curto médio ou longo prazo, dizendo quais são os riscos, tipos de aplicações etc.
 
Portanto, ambos realizam estudos, análises, projeções etc., mas a divulgação ao público só pode ser feita pelos analistas de valores mobiliários. O consultor atende ao cliente personalizadamente.
 
O consultor deve possuir conhecimentos técnicos e práticos para poder assessorar seus clientes na busca de produtos que irão melhor atender a seus objetivos e necessidades pessoais.
O desempenho da atividade de consultor também requer registro junto à CVM

A Mercattus Planejamento Financeiro leva você a um mundo de opções.

VISÃO

Com visão holística e focada no indivíduo, a Mercattus visa à utilização dos melhores mecanismos mundiais para as rês mais importantes fases financeiras que vivenciamos: Construção, Manutenção e Proteção Patrimonial.

MISSÃO

Desenvolver e proporcionar aos clientes e dependentes serviços que os permitam planejar a construção patrimonial e formatar qualidade de vida e a otimização contínua de seus ativos e recursos, focando a concretização de seus objetivos.

OBJETIVO

Constituir-se na melhor e mais segura fonte de informação e orientação às pessoas que buscam meios eficazes para planejar seu futuro com uma melhor qualidade de vida e preservação de bens. Examinamos aspectos legais, tributários e de sucessão.

VALORES

Expertise – A Mercattus é focada na avaliação diagnóstica do cliente e no acompanhamento das melhores alternativas de planejamento disponíveis no mercado; em função da longa experiência de seus profissionais, a Mercattus produz grande diferenciação no processo de seleção e acompanhamento de produtos financeiros, comerciais, industriais e imobiliários, gerando as melhores soluções para seus clientes.

Independência - Desvinculada de quaisquer instituições financeiras, de gestores de recursos ou agentes, a Mercattus avalia, de forma independente, as melhores alternativas disponíveis no mercado, evitando potenciais conflitos de interesse.

Atendimento Personalizado - A Mercattus busca entender as necessidades e particularidades de seus clientes para a produção de soluções adequadas a cada perfil.

Segurança - Ausência de risco fiduciário. Os recursos do cliente não transitam pela Mercattus. A orientação profissional realiza-se nas indicações e acompanhamentos decorrentes.

Agilidade - A Mercattus busca intensamente conhecer e aproximar-se de todas as alternativas mercadológicas, para que seus clientes tenham sempre acesso às melhores oportunidades.

Transparência - A Mercattus se reúne com os clientes periodicamente com o intuito de educar e orientar na formação patrimonial e no desenvolvimento de negócios tendo como foco a honestidade e a transparência. Além disto, a empresa escolhe meios que facilitam a informação detalhada online para os clientes e oferece informações sobre o mundo dos negócios, nacionais e internacionais, artigos, entre outras informações importantes para a tomada de decisões.

ATUAÇÃO EM FOCO

Temos como foco principal a orientação e educação quanto às possibilidades de melhorar a qualidade de vida, por meio de um assessoramento, objetivando a independência econômica e financeira dos nossos clientes, com a busca das melhores oportunidades.

Somos uma empresa de assessoria altamente especializada, por meio da qual o cliente obterá todas as informações e comprovações dos diferentes produtos oferecidos no mercado local e internacional;

Temos o tempo e o conhecimento suficientes para examinar e sugerir os níveis de economia adequados, dentro de um planejamento específico, que seguramente levará à excelentes resultados.

Oportunizamos a chance de planejar a sua vida porque estamos ligados, em todos os sentidos, na acepção da palavra, querendo dizer com isto que visualizamos os bons negócios. Farejamos os meios mais eficazes de investimentos nos mais variados mercados. Ouvimos com atenção o que os “experts” no assunto têm a dizer para repassar ao cliente, e fazemos nossas avaliações. Sentimos as vibrações dos clientes para cuidar dos seus interesses e degustamos, com eles, os resultados do nosso trabalho.

A vantagem em relação à concorrência é a independência e a imparcialidade na análise das oportunidades, sempre criando reservas em investimentos para mudanças de estratégia e outras emergências.

A nossa política de expansão está centrada no bom trabalho, no relacionamento interpessoal e nas indicações que nos vêm de nossos clientes.